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盈米基金:携手晨星(中国)打造新一代基金投顾解决方案
来源:盈米基金
作者:
2024-04-16

  4月13日,首届晨星(中国)投资峰会(Morningstar Investment Conference,简称MIC)在广州举行。本次峰会以“新趋势新赋能创共赢——探索资产与财富管理新时代”为主题,深度聚焦和探讨中国财富管理及资产管理行业发展态势。

  会上,盈米基金与晨星(中国)共同推出新一代基金投顾解决方案。这一创新举措旨在助力财富管理行业向买方投顾转型,为投资顾问、策略商、交易商和资管机构提供基于全球经验的买方投顾解决方案。

  在财富管理领域,传统的卖方模式正逐渐向买方模式转变。买方投顾模式以客户的利益为核心,提供资金规划和资产配置方案。此次盈米基金与晨星的合作,正是基于对这一行业趋势的深刻洞察和认知升级。


盈米&晨星新一代基金投顾解决方案发布现场

  会上,盈米基金总裁肖雯分享了她对账户管理模式下投顾业务的思考,介绍了对于海外账户管理模式的观察,以及基于盈米自身投顾实践经验的思考。

  海外方面,过去五十年的发展有三点主要结论,一是基于客户账户的投顾服务模式逐渐取代银行、经纪商在基金销售中的主流地位,美国大概有70%多的基金规模是靠投顾销售的。二是投顾的服务模式逐渐从单一产品,往账户管理多元资产的方向演进。三是客户服务逐渐复杂化和个性化,整个机构都在不断迭代,这也是中国投顾业务下一步的发展方向。

  在中国的账户管理模式下,投顾业务应该如何发展?肖雯表示,目前主流的投顾模式是以组合为核心的跟投模式。去年6月证监会出台的《投顾业务管理办法征求意见稿》,对于投顾业务做了重大的升级,它的定义是“投顾是基于客户账户的资金规划和资产配置”,意味着未来我国的投顾业务会从基金组合为核心的跟投模式,向以账户资金规划和资产配置为核心的账户管理模式升级。与此同时,这两种模式会长期并存,共同服务不同类型的客户。


盈米基金总裁肖雯作主旨演讲

  《账户管理模式下的投顾业务思考》

  盈米&晨星推出新一代基金投顾解决方案

  肖雯还详解介绍了盈米基金与晨星(中国)合作提供的行业解决方案。结合晨星的全球经验和盈米基金的本地实践,重点打造KYC和KYP、投资规划与资产配置、陪伴与赋能三大模块。

  其中,为了解决因颗粒度不够细,从而导致客户风险错配的问题,盈米基金引进了在海外备受认可的全球FinaMetrica风险测评模型。不仅综合考虑客户的投资期限、认知经验、风险感知偏好等主客观因素,更通过更精细化的客户风险画像与组合风险评价,来帮助投顾为客户提供基于账户的资产配置和投资方案。

  目前,盈米&晨星KYC、KYP风险匹配方案的试用已经上线,在盈米旗下的“且慢”平台和“启明星投顾助手”中应用落地。通过盈米超3000名客户的测评与账户诊断结果显示,近7成用户账户风险不匹配,KYC KYP风险匹配方案不仅有效改善了原风险测评有过半用户为C3的过度集中现象,同时更好区分出偏低、偏高风险的用户群体;大幅降低原来过于集中的R3等级,组合的风险得到有效识别。



且慢账户诊断

  此外,盈米与晨星推出投资目标及资产配置解决方案。基于全球视野、大类资产配置视角,结合买方投顾策略集市,帮助投资顾问为财富管理客户提供基于账户的资产配置和投资方案。

  未来,双方还将继续在账户诊断、资金规划、资产配置、基金研究等领域展开深度合作,共同推出新一代基金投顾平台——IAP平台。通过工具和流程赋能前端,形成标准工作流程和工作规范,赋能投资顾问以更高效、更专业的方式服务投资者,让投资顾问成为受人尊重的伟大职业。


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